Robo a BancoEstado: Un sofisticado fraude de $6.100 millones entre trabajadores y empresa externa
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El reciente fraude a BancoEstado ha destapado una trama de confabulación entre extrabajadores de la entidad y una empresa tecnológica externa, quienes durante tres años desviaron más de $6.100 millones utilizando un sistema informático interno. El banco ha asegurado que los clientes no fueron afectados y ha activado todos los seguros para resguardar su patrimonio. A continuación, los detalles del caso que ya se encuentra en los tribunales.
Puntos claves:
- El origen del fraude
El fraude comenzó en 2021, cuando Francisco del Pino Cofré, extrabajador de BancoEstado, en complicidad con Luis Aranda Montecinos, entonces empleado activo, y una empresa tecnológica externa, S2S Chile S.A., manipularon el sistema informático del banco conocido como “inyector”. Este sistema permitía procesar abonos y cargos masivos, los cuales fueron utilizados por los involucrados para realizar depósitos irregulares en cuentas personales. - El modus operandi
Los responsables aprovecharon sus conocimientos técnicos para manipular el “sistema inyector” y abonar dinero en cuentas de manera sistemática. El fraude se realizó mediante el uso de perfiles administrativos y un canal en desuso del sistema, lo que dificultó su detección inmediata. Las primeras irregularidades fueron detectadas en 2023 durante una revisión contable interna del banco. - La autodenuncia y la confesión
Luis Aranda, quien trabajaba en el área de tecnología del banco, decidió autodenunciarse en julio de 2024, reconociendo su participación en el fraude y señalando a Francisco del Pino como el principal arquitecto del esquema. Aranda reveló que los montos robados se repartían entre los involucrados, incluidas Leidy Ferrer Suárez y Paulo Vio Conejero, propietarios de la empresa S2S Chile S.A. - Impacto financiero y judicial
A pesar de la magnitud del fraude, BancoEstado ha asegurado que las cuentas y fondos de sus clientes no se vieron comprometidos. La entidad bancaria presentó una querella en el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago, acusando a los responsables de delitos informáticos, lavado de activos y asociación ilícita. El monto defraudado asciende a $6.170 millones. - Reacciones del Gobierno
El Ministerio de Hacienda informó de los hechos al Ministerio Público y solicitó al Consejo de Defensa del Estado (CDE) que presentara una querella contra los involucrados. Además, se espera que la Unidad de Análisis Financiero (UAF) colabore en la investigación. El Gobierno ha manifestado su intención de esclarecer completamente el caso y sancionar con rigor a todos los implicados. - Medidas tomadas por BancoEstado
La entidad ha reiterado que su prioridad es la protección de sus clientes y su patrimonio. Han activado seguros para cubrir las pérdidas y anunciado que continuarán colaborando con las autoridades para perseguir a los responsables del delito.
El fraude al BancoEstado ha sido uno de los más sofisticados en los últimos años, con un monto defraudado que supera los $6.100 millones. La participación de extrabajadores y una empresa externa refleja la necesidad de reforzar los controles internos en las instituciones financieras. Afortunadamente, las cuentas y fondos de los clientes no se vieron comprometidos, y el banco ha asegurado que se perseguirán todas las responsabilidades criminales, buscando justicia para la entidad y el país.
